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上海警方:打擊貸款詐騙 幾招就識破網絡騙局

發布時間:2019-03-05 來源于:金算盤官網 發布人:管理員#3

3月5日上午,上海市公安局召開新聞通氣會,通報近期打擊防范“貸款詐騙”類電信網絡詐騙案的相關情況。

一、貸款詐騙常見詐騙手法

1、被害人有貸款需求,在網頁中搜索“貸款”等關鍵字后查詢到貸款網站并注冊申請貸款或下載貸款類APP軟件注冊登記,事后接到冒充網絡貸款平臺工作人員的電話,稱其申請的貸款通過審核。在互加社交軟件后犯罪嫌疑人稱申請貸款的條件尚不夠,編造“需核實還款能力”先要繳納“保證金”、“銀行交易流水明細”等為由,誘騙被害人向犯罪嫌疑人的銀行卡轉款、掃描二維碼支付、點擊鏈接消費等方式騙取錢款,或要求被害人提供收款銀行卡號并在內存入資金作為“貸款保證金”,以放款需“進賬驗證碼或出賬驗證碼”為由,騙取被害人銀行卡動態驗證碼,將被害人卡內資金轉走。

2、犯罪嫌疑人假冒貸款公司致電或發送短信給被害人,推銷貸款業務。當被害人需貸款時,犯罪嫌疑人通過社交軟件發送給被害人“借款合同”填寫,并編造貸款需先支付所謂的“貸款包裝費”、“核實還款能力”需先支付首月還款的本金及利息等為由,誘騙被害人向犯罪嫌疑人賬戶轉款或通過第三方軟件掃碼支付騙取錢款。

3、犯罪嫌疑人假冒貸款公司致電或發送短信給被害人,推銷貸款業務。當被害人需貸款時,互加社交軟件,并發送二維碼或鏈接,要求被害人掃碼、點擊鏈接下載貸款類APP軟件操作,并編造先需要支付“貸款保證金”、“銀行交易流水明細”、核實還款能力后才能通過審核,誘騙被害人轉款給犯罪嫌疑人。

二、貸款詐騙犯罪嫌疑人作案實施要素分析

1、犯罪嫌疑人利用了一些人征信低、無法在銀行辦理無抵押貸款又急需用錢的心理,釋放低利息或無息貸款、資金快速到賬等誘餌來吸引急需用錢的被害人。

2、犯罪嫌疑人會在網絡上制作虛假貸款公司頁面,或在社交軟件群中投放大量“無抵押、無擔保,正規公司,快速放款”的廣告,并預留聯系方式,等待被害人上鉤。

3、犯罪嫌疑人誘騙被害人登陸事先偽造的貸款公司頁面,或登陸正規貸款公司頁面,并偽造“貸款合同”、“法人資質”、“公司執照”等,營造正規貸款公司的假象。

4、犯罪嫌疑人編造貸款流程,要求被害人簽訂“借款合同”,以此搜集個人身份信息、銀行卡號、手機號碼等。

5、犯罪嫌疑人以“收取保險費、保證金、激活費、服務費、包裝費”或以“審核還款能力”等借口誘騙被害人通過銀行卡、第三方軟件轉款。

三、警方提示

1、切勿輕信各類電話、短信、社交軟件群等形式的貸款廣告。

2、申請貸款時,需到國家正規金融機構申請貸款,降低貸款的風險。正規的貸款機構都具有營業執照,在進行信用貸款時需要相關的身份證明和資產證明手續。最直接最有效的方法就是直接打電話到當地的工商局,看這家公司是否注冊過。

3、即使貸款人在網上看到了貸款廣告,也需要到線下的門店進行證實。在申請之前可以旁敲側擊的詢問是否有固定的聯系方式、固定的辦公場所。

4、銀行、正規的貸款公司不會要求借款人在申請貸款前就提前支付“保證金”、“手續費”、“保險費”、“服務費”等各種費用。因此要去了解金融貸款知識,提高對貸款詐騙的防范意識,謹防落入詐騙陷阱。

5、強化自我的保護意識,維護自身權益。要提高警惕,謹慎使用個人的信息,不隨意泄露個人信息和銀行卡信息到貸款平臺。

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