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信托22.7萬億新起點:“降”“治”見實效

發布時間:2019-03-03 來源于:金算盤官網 發布人:管理員#3

“十多個文件正在補充、完善或整合中”“信托的募集方式還有研究和拓展空間”“行業存在諸多深層次問題,面臨的風險不容樂觀”,在銀保監會召開的新聞通氣會上,銀保監會信托部主任賴秀福回應了近期熱點以及信托業監管與發展情況。

降規模:一年降3.54萬億元

作為監管重點,嚴控通道在2018年是動了真格的。從年初部分信托公司陸續表態到扎實落到行動,降通道在這一年效果明顯。

全部68家信托公司管理信托資產從超過26萬億元的高點,到2018年末降至22.7萬億元,比年初下降3.54萬億元。“其中,事務管理類業務規模13.25萬億元,比年初下降2.40萬億元,同比下降15.33%,其中絕大部分是監管套利、隱匿風險的通道業務,通道亂象整治效果明顯。”賴秀福說。

業內認為,信托資管業務存在多層嵌套、期限錯配、產品凈值化改造等諸多問題,去通道面臨諸多難點,2018年事務管理業務比年初下降2.40萬億元,同比下降15.33%,著實不易。據本記者了解,截至2018年年末,中信信托、中航信托、云南信托、光大信托等公司通道業務的降幅都在10%—30%區間。對于降通道,業內通常的做法是,調整業務結構、提高項目準入、大幅提高費率(遠超市價)、按月度釋放規模等手段。

“去通道的要義在于提升信托公司的主動管理能力,從追求規模的粗放增長向追求效益的高質量發展轉化,減少投機型和機會性業務操作。”中國信托業協會會長、中航信托董事長姚江濤告訴本記者,“難就難在要打破慣性思維和路徑依賴,主動走出舒適區,迎接產業發展和社會生活的新變化,將被動管理的通道業務轉化為主動管理的信托,例如,積極開展服務信托。”

正如賴秀福所說,通道業務不怎么占用資本、容易做大,且不負擔風險和責任,只是“收點手續費”,但這不是信托的本源業務,不利于培育信托文化,不利于信托業服務實體經濟。

治亂象:一年問責1000多人次

根據賴秀福的介紹,監管套利、隱匿風險類通道業務是近一年的整治重點,另外,進一步規范交叉金融業務,強化信托公司股東管理。去年已提出對相關信托公司進行行政處罰,金額2000多萬元,問責1000多人次。

監管治亂象,行業則應守本分、防風險、強服務。“信托公司須嚴守受托人職責本分,強化合規風控底線思維,操作風險零容忍,市場風險重防范,穩字當先。”姚江濤說。

采訪中,多位信托公司人士告訴本記者,公司做好“防風險與強服務兩手抓”,一方面,根據外部形勢變化,及時調整公司戰略與業務方向,把好準入關,避免埋下風險隱患;在項目存續階段,加強風險排查和預警,早發現早處置;另一方面,加強服務實體經濟和客戶力度,探索差異化金融服務,推進家族信托等本源業務。

對于這一年的評價,賴秀福表示,信托業合規管理取得了明顯成效,信托市場亂象得到有力遏制,行業風氣大為好轉,市場秩序顯著改善。在支持實體經濟能力方面也大為提升。據了解,信托公司積極開展股權投資、基礎產業投資、投貸聯動、并購重組、資產證券化、國企混改等多種綜合金融解決方案服務國內眾多優秀企業,加大薄弱環節金融支持力度。截至2018年年末,投入實體經濟信托資產規模16.21萬億元,在信托資產總規模中占71.37%,同比提高了6.88個百分點。

“不少信托公司在信托文化普及、履行社會責任方面確實有所行動,比如2018年就有數十單慈善信托落地。”用益信托研究員帥國讓說,行業基礎設施建設也在持續改善,諸如信托產品登記制度和運用更加完善和成熟,信托業協會制定了受托人盡職指引,進一步規范受托行為。

補短板:10多個文件待完善

“當前重要工作是補齊短板,通過對2017年以來信托監管工作文件規范的清理,有十多個不同時期出臺的政策規范,隨著形勢的變化與市場需求的變化,需要進一步補充、完善或整合,未來主要著眼于制定符合信托業自身業務特點的制度安排,并且基于規范、有效且長遠的原則來考量。”賴秀福說。據介紹,《信托公司股權管理辦法》《資金信托管理辦法》《信托資本監管辦法》等系列制度都在研究完善中。

在信托的資金募集方式上,未來或許會有調整。賴秀福介紹稱,從資管新規發布以來的市場反應看,信托的募集方式有值得研究和拓展的空間。至于市場傳聞的公募信托產品萬元認購起點,“這是小道消息,不是很準確,最終按照銀保監會正式發布文件為準,年底前爭取往外推。”

一些業內人士告訴本記者,在資管新規框架下,信托行業應得到公平的競爭環境和政策保障,期望解決與其他資管業務公平競爭問題,諸如其他資管業務可以進行債券回購交易,信托不可以。另外,期望資管新規與過往的監管政策進行銜接,諸如信托產品凈值化管理等需要更多指導。

賴秀福表示,加快推進信托業基礎法律法規建設以及系列監管制度的研究工作,穩妥推進資管新規過渡期工作。

“從發展趨勢來看,當前的信托業正處于大有可為的時代。信托業服務人民、服務實體經濟空間巨大。”賴秀福說,下一步聚焦治亂象、去嵌套、去通道、去剛兌、防風險、補短板,要求信托機構堅決不做監管套利工具、堅決不做限制性領域融資工具、堅決不做股東圈錢的工具。

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